Банки нашли повод не возвращать клиентам депозиты

Банки нашли повод не возвращать клиентам депозиты
Деньги 20 октября, 2011, 09:11 5653 6
Добавить в избранное
Если клиент банка отказывается подробно расписать свое имущество, финучреждение может заблокировать его депозитные счета.

В Украине участились случаи, когда банки из-за постановления НБУ о сборе "досье" на клиентов, угрожают гражданам блокировкой депозитных счетов.

Для примера предприниматель Виктор Евтухов из Винницы не смог забрать проценты по депозиту в местном отделении "Терра Бэнк", пишет Gazeta.ua.

По его словам, в финучреждении ему дали анкету, в которой надо было указать доходы, перечислить имущество, которым он владеет, указать, когда был приобретен автомобиль и его марку.

После отказа заполнить анкету мужчине на домашний адрес прислали письмо, в котором банк предупреждал, что из-за незаполненной анкеты ограничит право доступа к депозиту и исключат из числа клиентов.

"В письме ссылаются на постановление Нацбанка № 22 от 31 января 2011 года. Согласно ему, я обязательно должен заполнить ту злосчастную анкету, иначе банк ограничит доступ к моим деньгам. Я нашел и перечитал то постановление, там ничего не говорится об ограничении доступа к счетам. Обратился к юристу, мне объяснили, что на самом деле банк имеет право ограничить доступ к деньгам только по постановлению суда", - заметил мужчина.

Евтухов заверил, что на следующий день написал заявление, чтобы забрать депозит, но денег своих не получил. В финучреждении заявили, что средства будут к концу недели.

В "Терра Банке" подтвердили, что разослали клиентам письма с просьбой заполнить анкеты.

"Банки работают на основе закона Украины, указаний Нацбанка и Кабмина. От нас требуют, мы так же спрашиваем. Ни одному клиенту в обслуживании не откажут и средства не блокируют. Речь может идти лишь об исключении из числа клиентов. Есть люди, которые отказались от заполнения анкеты , но в отношении них и их обслуживания нет никаких изменений. Для них Нацбанк продлил срок рассмотрения идентификации клиентов", - рассказала начальник отдела по" Терра Банка "Виктория Приходченко.

Юристы со своей стороны уверяют, что заполнять анкету не обязательно.

"Банк не может ограничить доступ к деньгам из-за незаполненной анкеты. При обслуживании банк руководствуется договором, где указаны условия для банка и клиента. Я видел те анкеты, они незаконны. Большинство информации, которую извлекают из клиентов, не имеет никакого отношения к Нацбанку. Больше мне "нравится" пункт об имуществе и о предупреждении банка в десятидневный срок об изменении своего имущественного положения. Своим клиентам я советую не заполнять те анкеты", - пояснил адвокат юридической компании Константин Оверковский.

Напомним, своим постановлением НБУ с 22 апреля изменил нормы положения "Об осуществлении банками финансового мониторинга" и дал банкам полгода на сбор расширенных данных о клиентах. Каждое физическое лицо обязано в специальной анкете указать свои паспортные данные, идентификационный номер, место работы, должность, контактный телефон и адрес электронной почты.

Клиент также обязан раскрыть информацию о своем движимом и недвижимом имуществе, счетах в ценных бумагах, спрогнозировать объем операций по счетам и указать источники происхождения доходов. Идентификация юридических лиц, резидентов и нерезидентов, содержит полный срез о проведенной ими хозяйственной и финансовой деятельности с указанием лиц, имеющих доступ к имуществу предприятий.

Читайте также:

Украинцы держат в банках более 18 миллиардов долларов

Банковские депозиты опять подешевеют

За полгода украинцы положили на депозиты больше 3 миллиардов долларов

Во время кризиса украинцы не смогут забрать депозиты из банков

Банки-банкроты задолжали вкладчикам 2,5 миллиарда

Узнавайте главные новости первыми — подписывайтесь на наши push-уведомления.
Обещаем сообщать только о самом важном.

Отправить другу Напечатать Написать в редакцию © По материалам gazeta.ua / ГД
Увидели ошибку - контрол+энтер
Деньги 20 октября, 2011, 09:11 5653 6
Добавить в избранное
Последние Первые Популярные Всего комментариев: 6
  • Беспредельная власть бандюковичей!! Беспредельная власть бандюковичей!! 20 октября, 16:07 Согласен 4 Не согласен 0 На тех же условиях пусть все их заграничные счета заблокируют все страны мира--где эти голубые воровитые рыла запрятали бабло народа!! Только и мысли--как ободрать народ!! Уже наши, честно заработанные сбережения-крохи, задумали не возвращать!! А совесть должна быть человеческая!! Или вы нелюлди!!??? ответить цитировать Спасибоспам Микс Микс 24 октября, 22:03 Согласен 0 Не согласен 0 наивный) они деньги по заграницам держат лишь в оффшорах на всякий непредвиденный случай ( такой как у тимохи), а все свое бабло вкладывают скупая наши предприятия за бесценок, им уже не нужны лихие 90 с бес пределом , им хочется порядка и стабильности чтобы сберечь свой бизнес, поэтому и делают народ подконтрольным..... (это мне напоминает время когда после развала союза в школах требовали- где родители работают, сколько получают под предлогом бесплатного питания для малообеспеченных.... в соответствии с этими отчетами потом потихоньку начали взымать деньги на ремонт, на книги, дни рождения учителей и прочие праздники а теперь я вижу подарки для учителей это в порядке вещей) все только начинается цитировать Спасибоспам Бес. в. банд. :-() Бес. в. банд. :-() 20 октября, 23:16 Согласен 3 Не согласен 0 А у всех остальных, наворованные.... пусть не блокируют! цитировать Спасибоспам Вася Вася 20 октября, 17:17 Согласен 5 Не согласен 0 Срочно нужно всем забирать свои деньги с этих "благородных" и "честных банков!!!Не тот там доход и не те проценты,чтоб рисковать всем ради копеек,лучше уж под подушку или прикопать!!! цитировать Спасибоспам
Выбор редакции